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金融領域的一大公害:金融詐騙“十宗罪”

2017-08-13 08:41:20 和訊名家  浦東新區檢察院

    本文首發於微信公眾號:鹿頭社。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

  金融詐騙犯罪是當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動,已成為世界各國的共識。上海檢察機關已連續五年發布金融檢察《白皮書》,就進一步完善上海金融市場的法治秩序、服務金融發展、防範金融風險、維護金融安全提出對策建議。

  浦東新區檢察院公訴二處負責轄區內金融、知識產權等經濟犯罪的刑事檢察工作,是一支專業化辦案團隊。今年7月,他們結合真實案例,編寫了這本《金融詐騙“十宗罪”》普法宣傳手冊。用通俗易懂的漫畫形式與平實語言,揭露近年來常見的金融詐騙伎倆,講解識別和防範金融詐騙的方法,提高人民群眾有效防範金融詐騙的意識與能力。

  金融詐騙“十宗罪”

金融詐騙“十宗罪”
01 檢察官提醒:

  犯罪分子假借P2P網貸平臺,吸取資金後進入平臺賬戶形成資金池,用於對外放貸、投資等,實為假借P2P之名行非法集資之實,一旦資金鏈斷裂投資人的錢就無法兌付。事實上,真正的P2P平臺僅是資金中介,投資者的錢直接匹配給用款人,平臺沒有資金池。

金融詐騙“十宗罪”
02 檢察官提醒:

  犯罪分子參照私募基金有關合同設計私募基金產品,不限投資金額,針對不特定社會公眾對外公開宣傳銷售,吸取資金後用於公司經營或者對外投資等,資金安全難以保障。事實上,私募基金僅針對合格投資人,投資金額不少於100萬元,且不得對外公開宣傳。

金融詐騙“十宗罪”
03 檢察官提醒:

  犯罪分子假借“網上移動商城”,宣稱免費購物,以高出市場價10倍價格銷售貨物給消費者,承諾一定期限內全額返還購物款,或者要求消費者在其帳戶內存一定數量一定期限的錢款即免費贈送米、油等物品,事實上是假借銷售貨物非法集資,以後款還前款,一旦資金出現困難,就不再返還購物款。你看上的是免費的物品,他看上的是你的錢。

金融詐騙“十宗罪”
04 檢察官提醒:

  犯罪分子往往宣稱“無門檻或低門檻,低風險,高回報,期限靈活”等,銷售所謂理財產品,承諾有房產或車輛作為抵押,向社會公眾吸取資金,用於對外投資經營等,一旦投資失敗,投資者的錢就無法收回。事實上,所謂房產、車輛抵押可能只是個騙局。

金融詐騙“十宗罪”
05 檢察官提醒:

  犯罪分子通常對外宣稱有工商部門核發的營業執照,讓投資者放心投資。事實上,根據法律規定,實際從事吸儲、放貸、理財產品和基金發售等金融業務必須取得金融監管部門核發的金融許可證,未經許可從事金融業務均屬違法,投資者的權益無法保障。

金融詐騙“十宗罪”
06 檢察官提醒:

  犯罪分子為了贏得投資者的信任,常常假借 “旅遊考察”等等名義,組織投資者實地考察所謂的投資項目,發放宣傳資料,誇大營利前景,制造假象誘騙投資者投資。事實上,所謂投資項目可能根本與其無關。

金融詐騙“十宗罪”
07 檢察官提醒:

  犯罪分子為了規避法律,故意在投資合同上不寫明“保本保息”,但在對業務員進行培訓時,會要求業務員誇大公司實力,口頭承諾保本付息,誘使投資人投資。

金融詐騙“十宗罪”
08 檢察官提醒:

  犯罪分子常常租賃市中心或金融貿易區高檔寫字樓,所謂“營銷經理”均西裝革履,辦公場所大氣土豪。但“羊毛出在羊身上”,這些用投資者的錢營造的假象,恰恰又成了誘騙投資者的陷阱。

金融詐騙“十宗罪”
09 檢察官提醒:

  犯罪分子常常雇傭業務人員選擇人員密集區域,接近老年群體,百般殷勤,花言巧語,或者邀請參加推介會,贈送禮品,一步一步誘使投資者上當受騙。

金融詐騙“十宗罪”
10 檢察官提醒:

  犯罪分子招錄大量業務人員,要求業務員每月都要完成一定的業績,根據業務逐步提升為副經理、經理等,甚至要求業務員入職時必須帶有一定的業務,有的業務員為了完成業績向自己親友銷售產品,具有更大的欺騙性。(來源:浦東新區檢察院)

    文章來源:微信公眾號鹿頭社
(責任編輯:方鳳嬌 HF055)
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