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深圳推出兩大金融監管系統 加強金融公司監管

2017-12-21 09:46:23 南方網 

   12月19日,在2017中國深圳FinTech(金融科技)全球峰會上,深圳市金融辦正式發布深圳市金融風險監測預警平臺、深圳市地方金融監管信息系統,以加強對深圳20多萬家類金融企業以及P2P網貸、小貸公司的監管。

  首創海豚指數監管24.4萬家類金融企業

  在本次峰會上,深圳市金融辦正式發布“深圳市金融風險監測預警平臺”。該平臺構建了7個子系統,包括金融風險監測預警系統、非法集資核心建模系統、輿情信息采集系統、線下數據采集系統、非法集資案件信息管理系統、舉報線索管理系統和數據管理系統。而平臺的核心則是“海豚指數”。

  “海豚指數”將從合規性、收益率偏離、投訴舉報、涉眾傳播、特征詞命中等5個維度綜合評估企業風險,通過海豚指數形象比擬金融風險等級,海豚指數越高,企業風險越大。當海豚指數大於60分時,表示風險很高,平臺發出風險提示,建議約談整改;當海豚指數大於80分時,平臺發出高風險預警,建議移交線索,聯合公安機關等部門進行處置。

  目前,該平臺已經上線試運行,全市24.4萬家類金融企業已納入監測。平臺充分融合海量數據信息,定期對接深圳行政資源信息、投訴舉報信息、公安信息、銀行資金賬戶異動線索等數據,同時每日實時采集互聯網公開信息,每天更新數據量達5000萬條,切實解決傳統金融監管模式監測預警難、數據信息匯總難和企業風險情況獲取難等問題,實現動態監測預警高危風險企業,並通過協同機制給予精準打擊。

  事實上,早在今年10月10日,在深圳市金融工作會議上,深圳市就決定在金融辦加掛地方金融監管局牌子,對當前相對分散的地方金融監管職能進行整合,進一步分離發展和監管職能。

  利用區塊鏈監管P2P網貸、小貸公司

  為解決新興金融業態無監管系統、無監管數據、風險底數不清的問題,經深圳市政府批準,今年深圳市金融辦在國內率先開發建設“深圳市地方金融監管信息系統”,對深圳市P2P網貸、小額貸款公司、交易場所等新興金融業態進行非現場監管。

  “深圳市地方金融監管信息系統”有7大子系統,通過備案登記、監管督導、數據報送、數據儲存、風險預警、企業評級、協同處置等功能,實現對地方金融業態的日常監管及企業“一企一界面”的全息畫像。7大子系統以風險為抓手、數據為依托,相輔相成,構建起獨具深圳特色的地方金融非現場監管體系。

  此外,還依托地方金融監管信息系統設計了P2P網貸蜂巢(COMB)指數、小額貸款公司CAMEL+RR監管評級體系和交易場所FORCE指數。P2P蜂巢指數從信用風險、操作風險、管理風險、經營風險4個維度構建風險模型,形成14張基礎報表,266項基礎指標,45項一級衍生指標、24項二級衍生指標。

  小額貸款公司CAMEL+RR評級體系從資本充足、資產質量、公司治理、盈利狀況、流動性等5類風險指標,以及服務實體經濟、社會責任兩類附加指標7個維度進行全面評價。

  交易場所FORCE指數將轄內交易場所分為金融資產類、區域股權類、商品類、其他類,從信用風險、合規風險、管理風險、經營風險4個維度進行風險評價,形成17張基礎報表,28項一級指標和43項二級指標。通過以上指數和評級設計,深圳力爭構建和完善地方金融監管系統的數據體系。

  值得一提的是,深圳市金融辦采用了新一代區塊鏈技術,利用VP、NVP節點的分布式管理,以及PBFT的共識機制和C A的智能合約,確保監管數據的實時報送、不可竄改,實現利用RegTech技術對新興金融廣覆蓋、多維度、穿透式的智能監管。

  

(責任編輯:陳姍 HF072)
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